信用控制相关配置&操作

zhaomeiling

现金销售和预收款销售一般指发生在垄断性行业，多数企业不得不面对产品赊销的两难选择，赊销是把双刃剑，如果不赊销，不能迅速扩大销量, 从而影响企业的成长速度；如果赊销, 则生意虽然做大, 特别国内信用制度还未完善情况下，大笔坏帐也跑出来了, 严重降低资金周转率和利润率，甚至导致企业资金链的破裂，企业的危机也就跟着出现。处理这个问题的关健就在于如何处理应收账款管理、进行信用管理和风险控制防范，在争取尽可能扩大销量和应收帐款回收之间进行平衡，销售部门的工作是接单，而财务部门应收账款的目标是收款，中间环节是启用信用控制。有的企业可能是由销售业务部门进行信用额度控制，如果需要，可以单独设置信用风险管理部门，独立于财务部门及销售部门，指导整个集团或公司的信用政策和管理信用。为了加强应收账款管理，除信用管理外，SAP系统还可以利用其他的方式来做付款担保，如信用证明和支付卡等来减少应收帐款的风险,而这部分担保应收额也直接影响客户信用额度。
    同ERP全面预算体系类似，信用控制体系也分事前规划设计、事中执行控制、事后检查评估三个阶段，下面详细介绍一下信用控制的配置和应用。
    举个例子：可以对客户进行信用额度检查，超过信用额度的即冻结不允许发货。相对于应付款的自动付款来讲，信用控制是应收款的关键设置。

一.系统配置：
1.定义信贷控制范围
通过定义信贷控制范围，可以把信用控制分配到一个或多个公司代码下，一个Client或一个公司代码使用一个信用额度。
路径：SPRO-企业结构-定义-财务会计-定义信贷控制范围

000012：包含了从销售订单->交货->开票->收款全部销售环节都更新信用数据
000015：销售订单不更新信用数据
000018：交货不作信用控制
国内的业务，通常都是选择000012作为更新类型。



2.定义风险类别并分配给信贷控制范围
可以让所有公司代码都用一个控制范围，也可以让每个公司代码有独立的控制范围。
路径：SPRO-财务会计（新）-应收账目和应付账目-信用管理-信用控制会计科目-定义风险类别

风险类别我们可以定义高、中、低三个类别，如A、B、C。


3.分配信贷控制范围给公司代码
可以让所有公司代码都用一个控制范围，也可以让每个公司代码有独立的控制范围。
路径：SPRO-企业结构-分配-财务会计-给信贷控制范围区分配公司代码

分配信贷控制范围给公司代码
覆盖CC范围：选中，则表示信用控制范围可以重写


4.分配交货检查给凭证类型
将交货检查分配给特定的凭证类型。
路径：SPRO-销售和分销-基本功能-信贷管理/风险管理-信贷管理-分配销售凭证和交货凭证

分配交货检查给凭证类型

5.定义自动控制
前面定义的风险类别在这里将用到，可以针对不同的风险类别进行不同的控制。
路径：SPRO-销售和分销-基本功能-信贷管理/风险管理-信贷管理-定义自动信贷控制

CG：02 交货信贷组

更新：000012，包含了从销售订单->交货->开票->收款全部销售环节都更新信用数据。
静态与动态：静态即不考虑日期，只考虑订单；动态则既考虑订单又考虑展望期，比如2009.05.15有一张订单，那么动态的控制就会在2009.05.15+2个月（60天）。
相应状态：无消息。A，警告。B，错误消息。C，超出信用额度的警告+数值。D，超出信用额度的错误消息+数值。
A.静态信用检查
系统将不考虑时间因素，只要有任何销售订单进来，立即扣减信用额度，尽管有的销售订单是6个月才预计会交货。
B.动态信用控制
动态信用控制时，可以设置一个展望期，交货日期在这个展望期之后的，暂时不计算信用额度，默认是M（月份），可以根据需要使用T-code:OMO1更改为T（天）。
只能选择静态或动态检查中的一个，但也可同时结合使用接下来其它的信用检查方式。
C.最大单据值
比如高风险客户最多只能给它9999999元一单，对一些抱有侥幸心理赊购大单后就想跑单的高风险客户进行控制。
D.关键字段
客户信用相关的关键字段发生变更时，可进行信用冻结，比如支付条款、附加起息日、价值等。支付条款决定什么时候应收到期，信用控制就是需要确保客户都能在应收到期时完成账款应收。
E.下一个信用校验日期
指出系统是否在下个信用评估日期的基础上执行信用检查，如下图[1]为FD33客户信用数据截图，表示上次信用复查的时间和下次开始检查信用的时间，如果信用检查期到了未做动作，可以决定是否信用先冻结。
F.未清项目检查
可设置截止某天（如100天内）所有的到期未清项占客户的百分比超过某百分比（如50%）时，即进行信用冻结。
G.最早的未清项目
可以设置客户最早的未清项已经超期多少天（如100天）即信用冻结。
H.最高拖欠级别
整个信用管理体系中，催款已经是事后环节。可以设置多级催款，直到最高级别的要求法律诉讼，在此可以设置只要有最早一级的催款，就信用冻结。
I.用户自定义信用检查逻辑
SAP系统，预留了三个出口可以由用户自定义信用控制逻辑。

二.系统操作：
根据市场营销处的统一要求，把客户依据信用状况分为A、B、C三类：
A类客户，不进行信用控制，日常发货按签订的合同执行；
B类客户，设信用额度，信用额度按客户情况进行评定，严格执行设定的信用额度；
C类客户是A、B类以外的客户，信用差，高风险，信用额度为零，需要全款发货；

维护客户信用主数据时首先检查客户在系统中是否存在，如果不存在，需要先维护客户主数据。
维护客户信用主数据，输入对应的客户号及信贷控制范围，在状态视图维护客户的信贷限额和风险类别。
显示客户信用主数据，查看客户状态视图信息。

1.查看客户信用总览
T-code:F.31
确定为新客户，需要维护客户信用额度。
2.更改客户信用管理
T-code:FD32
信贷限额：指已经分配的额度。
以上只是简单的信用额控制，但基本能满足企业的需要。
3.解除客户主数据冻结
T-code:VD05